1580 浏览近日，中国人民银行郑州中心支行发布了最新的行政处罚公示信息，显示开店宝支付河南分公司因两项违规行为被罚款1984万元，同时一名相关责任人也被罚。这一事件引发了业界和监管部门的关注。
据了解，开店宝支付河南分公司存在以下违法行为：
1. 违反特约商户管理规定；
2. 与身份不明的客户进行交易。
其中，副总经理谷扣俊(时任开店宝支付河南分公司副总经理、反洗钱领导小组组长)对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款2.4万元。值得注意的是，这不是开店宝支付今年第一次收到巨额罚单。早在今年1月30日，中国人民银行福州中心支行也公布了一批行政处罚公示信息，其中开店宝支付福州分公司因违规被罚没超600万元。
具体而言，开店宝支付服务有限公司福州分公司的违法行为包括：部分业务风控制度不健全；未按规定真实、完整地发送交易信息；未按规定停止为连续1年未发生交易的受理终端或收款码提供收款服务；为不符合条件特约商户提供T+0资金结算服务；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；未按照要求反馈投诉处理情况。
对此，中国人民银行福州中心支行决定依法对开店宝支付福州分公司给予警告，没收其违法所得182150.69元，并处罚款628万元。同时，相关责任人曾云燕(时任开店宝支付福州分公司总经理)对开店宝部分违规行为负有责任，被福州人行警告，并处罚款19.5万元。
此次事件再次凸显了金融科技公司在合规方面的挑战。为了避免类似事件的发生，企业应加强内部管理，完善相关制度，确保合规经营。同时，监管部门也需要加大对金融科技公司的监管力度，以维护市场秩序和消费者权益。
