356 浏览随着信息技术的不断发展，电信网络新型违法犯罪也呈现出不断升级的趋势。为了打击这些犯罪行为，国家积极推行了一项重要举措——“断卡行动”。这一行动的目标是依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号，以斩断犯罪分子的信息流和资金流。如果有人以高价“购买”或“借用”你的银行卡、电话卡，甚至是微信、支付宝的收款码，那么您的个人账户可能会被用于违法犯罪活动。因此，了解并支持“断卡行动”显得尤为重要。
首先，让我们来了解一下“断卡行动”的定义。该行动是国家为了治理电信网络新型违法犯罪而采取的一项行动。通过实施“断卡”，可以有效遏制电信网络诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪行为。这些犯罪分子通常会使用实名不实人的电话卡来实施诈骗活动，并通过买卖银行卡将赃款转移，以躲避打击和追查。自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后进行了四轮集中收网行动，对非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪展开了凌厉攻势。
那么，“断卡行动”具体断的是哪些卡呢？首先是手机卡，包括我们平时使用的三大运营商的手机卡，以及虚拟运营商的电话卡和物联网卡。其次是银行卡，包括个人银行卡、对公账户及结算卡，以及非银行支付机构账户，如微信、支付宝等第三方支付平台。
那么，为什么要进行“断卡行动”呢？首先，这些“实名不实人”的“卡”存在巨大的危害。它们很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪活动。据统计，每年网络赌博流出的资金达到了万亿级别，而这些资金很难被追查和打击。其次，时机成熟。自2016年9月起，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法相继出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件和法律解释，为断卡行动的开展提供了法律依据和支持。
那么，“断卡行动”采取了哪些具体的措施呢？首先是打击以下团伙：开卡团伙、带队团伙、收卡团伙和贩卡团伙。开卡团伙利用管理漏洞为大规模开卡提供便利，带队团伙诱骗或组织他人开办电话卡和银行卡，收卡团伙接收带队团伙的手机卡和电话卡，而贩卡团伙则接收这些卡，并通过层层贩卖赚取差价。
其次是整治重点地区和行业。重点地区包括涉案两卡的开办地、户籍地以及涉案两卡的中转地。重点行业主要包括金融行业和通讯行业。金融行业涵盖各银行网点和第三方支付机构，而通讯行业则包括三大运营商、虚拟运营商以及代理和线上渠道等。
最后是对违法失信个人或单位的惩戒措施。对于出租、出售、出借、购买银行卡的行为，将暂停相关人员在5年内的银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，同时不得开立新账户，以此惩戒违法行为。
